На финансовых рынках котировки валютных пар – это основной показатель, на который ориентируются инвесторы и трейдеры. Наиболее популярные пары привязаны к USD, но на Форекс рынке функционируют сотни пар, не имеющих отношения к доллару. И тогда трейдеры пользуются кросс-курсами для обозначения их стоимости. Как работает этот инструмент и что важно знать профессионалу на финансовом рынке?
Что такое кросс-курсы валют?
Термином «кросс-курс» называют отношение стоимости двух валют через третью валюту. Как это понимать? Давайте разберем на примере.
У нас есть пара EUR/USD. Торговый терминал нам показывает, что стоимость данной связки составляет 1.07684. Иначе говоря, за один евро на финансовом рынке дают 1.07680 доллара США.
А теперь берем другую пару, EUR/GBP. Она пользуется на Форекс рынке большой популярностью, но с долларом не связана. Ее стоимость выражается через кросс-курс, считаем отношение каждой валюты к доллару, а затем уже определяем стоимость в паре.
На практике получаем следующее. Стоимость евро по отношению к доллару составляет 1.07684 (EUR/USD). Британский фунт по отношению к доллару имеет цену 1.24070 (GBP/USD). Теперь мы делим одно значение на другое:
1.07684 / 1.24070 = 0.86800
Мы получаем кросс-курс по интересующей нас паре. Стоимость одного евро к одному фунту, через их отношение к доллару, равно 0.86800.
На рынке представлены сотни валютных пар, не имеющих отношения к доллару, и стоимость каждой из них всегда выражается через кросс-курс.
Как работает инструмент кросс-курсы валют?
С понятием кросс-курса разобрались, но считать это значение вручную для каждой торговой пары, не связанной с USD, это не лучшая идея. Трейдерам доступен уже готовый инструмент по расчету кросс-курсов, причем найти его можно в открытом доступе.
Как он работает? Вы видите таблицу с горизонтальными и вертикальными рядами, а на пересечении этих рядков вы увидите цифровое выражение кросс-курса, и оно изменяется в режиме реального времени. Как высчитываются кросс-курсы в этом инструменте?
Источник: Trading.biz
Сначала разберем три формулы определения кросс-курса для разных типов валют. Всего выделяют три сценария:
- В валютной паре доллар США выступает базовым активом для каждой валюты. Курс конвертируемой валюты делится на курс базовой.
- В валютной паре доллар США играет роль базового актива для одной валюты, а для второй – конвертируемой. Курсы перемножаются между собой.
- В валютной паре доллар США выступает конвертируемым активом для двух валют. Курс первой валюты делим на курс второй.
Рассмотрим особенности расчета на примерах.
Обратите внимание! На рынке Форекс место базовой и конвертируемой валюты определено исторически, и его нужно запомнить. Например, в паре USD/CHF доллар служит базовой валютой, как и для большинства других связок, но в паре с евро (EUR/USD) он уже становится конвертируемым активом.
Допустим, у нас есть валютная пара CHF/JPY. В паре с долларом обе валюты стоят на месте конвертируемого актива, поэтому мы применяем к этой связке первую формулу. Курс USD/CHF составляет 0.90470, а курс в паре доллара с иеной (USD/JPY) равен 138.419. Делим второе значение на первое и получаем 152.99. Это кросс-курс в паре CHF/JPY.
Для второго примера мы берем валютную пару GBP/JPY. В паре с долларом США фунт стерлингов – это базовый актив, а с иеной – конвертируемый. GBP/USD торгуется по 1.23995. А курс в паре USD/JPY равен 138.422. В нашей ситуации подойдет вторая формула, где необходимо перемножить эти курсы. Получаем значение 171.636.
Третий вариант расчета кросс-курса рассмотрим на примере валютной пары EUR/AUD. Когда эти валюты торгуются с долларом, они выступают в качестве базовых. Смотрим на стоимость в каждой паре. EUR/USD торгуется по 1.07662, а австралийский доллар – по 0.66340. Формула нам подсказывает, что нужно курс базовой валюты разделить на курс конвертируемой. И у нас получится 1.62288.
Трейдеры получают доступ к специальному инструменту, где кросс-курсы для большинства популярных торговых пар отображаются в лайв-режиме. Появление таких сервисов стало возможным благодаря мощным компьютерам, обрабатывающим сотни или даже тысячи процессов в секунду.
В работе конвертера заложены специальные алгоритмы. Система получает данные от поставщика котировок, а затем по встроенным формулам проводит моментальный расчет отношения цены. Обновляются данные в несколько миллисекунд, поэтому трейдер всегда владеет свежей и актуальной информацией.
Какие преимущества предоставляет Кросс-курсы валют для трейдеров?
Инструмент полностью автоматизирует процесс расчета кросс-курсов, и трейдер экономит свое время. Альтернативный вариант – открыть торговый терминал и среди представленных валютных пар найти нужную, чтобы мониторить стоимость. Но в конвертере вы сможете мониторить не одну пару, а кроссы сразу нескольких десятков пар.
По сути, инструмент заменяет лайв-график. Вместо того, чтобы открывать более 30 окон для мониторинга ценодвижения, у вас есть таблица, по которой вы находите кросс-курс, причем в обе стороны (например, отношение евро к доллару и наоборот).
Как использовать кросс-курсы валют для заработка на рынке?
Несмотря на то что наиболее популярные и торгуемые на рынке пары привязаны к доллару, профессиональные трейдеры часто открывают позиции на кросс-курсы (пары, где отсутствует USD). Как заработать на этом?
- Уделяйте внимание монетарной политике и ситуации в стране, где находится в обращении конкретная валюта. Следите за наиболее важными событиями по экономическому календарю, чтобы понимать, укрепляется или ослабевает национальная валюта.
- Выбирайте для торговли высоколиквидные активы. В парах с JPY, GBP, CHF и т.д. ежедневно идут торги на несколько миллиардов долларов, поэтому трейдеры получают минимальные спреды. Если взять пару NOK/UAH (норвежская крона к украинской гривне), появляется риск проскальзывания из-за низкой ликвидности.
- Изучите основные факторы и новости, влияющие на стоимость конкретной валюты. Например, AUD и NZD часто реагируют на ухудшение погодных условий (штормы, ураганы, наводнения) и последствия от них для экономики.
На кросс-курсах можно стабильно зарабатывать, если правильно анализировать ценодвижение. Опирайтесь на технический и фундаментальный анализ, проследите ряд закономерностей и выбирайте пары с высокой ликвидностью.
Какие валютные пары доступны в инструменте Кросс-курса валют?
Выбор зависит от конкретного инструмента. Обычно добавляются 9-10 самых топовых валют, формирующих более 30 торговых пар, и по ним регулярно обновляются кросс-курсы.
Какие функции предоставляет платформа Trading.biz для работы с Кросс-курсами валют?
На портале Trading.biz данный инструмент считается одним из самых популярных. Трейдер найдет девять популярных валют, среди которых EUR, USD, JPY, GBP, CHF, AUD, CAD, NZD и CNY. Они формируют 36 торговых пар, по которым постоянно меняются кросс-курсы валют онлайн. Причем вы можете увидеть отношение цены в двух вариациях – например, евро к франку и франка к евро.
Важно! В инструмент добавлен и доллар США. Вы найдете там отношение 8 валют к USD. Технически, эти котировки не являются кросс-курсами, но они добавлены в таблицу для экономии времени трейдеров.
Котировки поставляет провайдер Tradingview, один из самых известных поставщиков финансовых данных, поэтому обновление курса занимает миллисекунды. Когда кросс-курс повышается, ячейка окрашивается в бледно-зеленый, а понижение маркируется бледно-красным градиентом.
Источник: Trading.biz
Кроме таблицы с кросс-курсами, портал предлагает еще один полезный инструмент – конвертер в режиме реального времени. Вы указываете количество валюты, которое необходимо перевести из одной денежной единицы в другую, и конвертер выдает вам моментальный результат, опираясь на кросс-курс. Например, мы хотим поменять 1000 канадских долларов на швейцарские франки. Выбираем соответствующие валюты и получаем результат 667,29 (именно столько у нас получится франков после обмена).
Какие риски существуют при использовании кросс-курса валют и как их минимизировать?
Кросс-курсы отражают отношение одной валюты к другой через их стоимость в USD. Это полезные данные для торговли на Форекс рынке.
Торговый счет трейдера открыт в одной валюте, чаще всего в долларах США, поэтому прибыль или убытки по сделке необходимо конвертировать в USD, чтобы не запутаться. Для такого расчета есть сложные формулы, но профессиональные трейдеры пользуются инструментами автоматизации прибыли/убытков (например, калькулятор доходности или калькулятор пипсов). Такие инструменты также можно найти на Trading.biz.
Еще один недостаток, связанный с кросс-курсами, заключается в низкой ликвидности. Наиболее ликвидные пары представлены в парах с USD, EUR, GBP и JPY. Далее суточные объемы торгов снижаются.
Как начать работу с Кросс-курсом валют на платформе Trading.biz?
На платформе Trading.biz инструмент предлагается в открытом доступе. Заходите на сайт и смотрите за изменениями кроссов в реальном времени. При необходимости пользуйтесь конвертером валют, указав количество денежных единиц и две валюты для конвертации.
Выводы
Кросс-курсом называют отношение стоимости двух валют через третью (традиционно используется доллар). Есть несколько формул расчета кросс-курса, но профессиональным трейдерам больше нравятся автоматизированные сервисы, где данные обновляются в лайв-режиме. Они отражают информацию по более чем 30 торговым парам одновременно.